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上海 | 商业银行资金业务投向和考核指标
发布时间:2019-11-28
 

理财新规理财子公司管理办法的下发

金融从业有着如下一些疑问

“新规后商业银行理财产品体系如何转型?”

“商业银行自营资金投资偏好是?”

“商业银行理财资金的配置偏好如何?”

“理财子公司未来展望如何?”

“2019年产品该如何去调整布局?”

……


法询金融针对商业银行资金投向和考核机制

设计 线下公开课程 给大家分享干货


 划 

 重 

 点 

该课程涵盖哪些知识点?



point1       

2019年整体宏观政策分析


point2       

商业银行资金业务介绍


point3       

商业银行资金业务(自营)可投资资产分析


point4       

商业银行资金业务(自营)主要考核指标


point5       

新规后商业银行理财转型


point6      

 理财子公司未来展望及与其他机构的竞合





课程详细纲要



3月16日


一、商业银行理财业务转型

1、上市商业银行2018年资管业务情况分析

2、资管新规、理财新规对商业银行的影响和应对措施

3、商业银行理财业务的转型重点:存量整改

4、商业银行理财业务的转型重点:风险处置

5、商业银行理财业务的转型重点:新产品发行


二、当前商业银行的理财产品体系

1、当前商业银行的理财产品体系

2、盘点公募货基的对标产品:商业银行的现金管理类产品

3、盘点公募货基的对标产品:商业银行的结构性存款


三、理财子公司的未来展望

1、已发布、将发布、待发布的监管文件对理财业务的影响

2、市场对理财子公司的关注点

3、监管对理财子公司的态度、理财子公司的牌照价值和规划安排

4、公募基金与理财子公司的竞争和合作


3月17日


一、商业银行资金业务介绍

1、商业银行资金业务基本概念

(1) 银行自营投资业务监管政策及投资要求

(2) 银行自营资金投资方式及定价体制

(3) 商业银行资产管理业务监管政策及投资要求

(4) 银行理财资金投资方式及定价体制

2、影响商业银行资金成本的主要因素

(1) 商业银行的负债来源:一般性存款、同业存款、债券和股权融资

(2) 不同类型资产的风险资本管理要求

(3) 资产期限和流动性管理要求

(4) 时点存款考核要求


二、商业银行资金业务可投资资产分析

1、常见自营资金可投资资产及监管要求

(1) 标准化资产:债券、资产证券化

(2) 非标类资产:信托贷款、各类收益权

(3) 同业资产:同业借款、同业存放

(4) 委外资产:货币基金、债券基金

2、常见理财资金可投资资产及监管要求

(1) 标准化资产:债券、资产证券化、股票配资、定向增发

(2) 非标类资产:信托贷款、各类收益权、带回购条款的股权性融资、基金投资

(3) 同业资产:同业借款、同业存放

(4) 委外资产:货币基金、债券基金、股票型委外


三、商业银行资金业务主要考核指标

1、银行资金业务内部管理常见考核指标

(1) 中间业务收入和资本占用

(2) MPA考核主要监管指标

(3) 流动性匹配率

2、商业银行资金业务投资管理常见考核指标

(1) 负债成本、期限、资本占用和投资收益率

(2)  投资损失率和银行风险分类标准




授课专家介绍



周毅钦

金融监管研究院资管研究部总经理


李老师

现就职某大型股份制商业银行总行投行部创新业务处负责人,负责产品创新,资产引入,分行业务培训等工作。


先后在证券公司、公募基金管理公司、四大行银行总行工作。曾任证券公司产品总监,长期从事资产管理产品开发、战略研究工作。熟悉商业银行理财业务、托管业务、资产证券化、信托业务、基金公司类信托业务、资本市场业务的理论与实务,参与了所任职机构众多有行业影响力的项目工作,具有丰富的实务经验,擅长金融产品的研发、结构设计与风险控制。具有证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格,国际风险管理师认证(FRM)、银行风险与监管国际认证(ICBRR),具有复旦大学国际金融硕士和本科学位。




课程详细信息


时间:

2019年3月16、17日(周六、周日)


地点:

上海(具体地点开课前一周通知)


费用:

3800元/人(含两天培训费、午餐费、材料费)

(3人团购或老学员可以享受优惠价,详询报名助手)


建议参会人员:

公募基金产品、销售;商业银行资管部门相关从业人员以及对该课题感兴趣的学员



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