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“技术领先”—商业银行公司业务领先发展实战研修班
发布时间:2020-02-10
 

北京工隆建通智库


/ 课程背景 /


中央经济工作会议指出,目前我国经济运行稳中有变、变中有忧,外部环境复杂严峻,经济面临下行压力。在此背景下,商业银行既要承担稳增长、防风险、支持实体经济、助力民企发展等任务,又要有效防范风险,提高资产质量,全面合规经营。面对房地产、政信、资管业务收缩的新形势,监管政策目标多元化的新要求,商业银行亟待准确把握发展方向,深刻理解政策边界,创新业务模式,以技术领先获得竞争优势,以技术领先开拓业务机会,以技术领先促推公司业务增长领先。


为此,北京工隆建通智库在历年多次成功举办“信贷投向与业务转型专题研修班”的基础上,特邀请名师,精研课题,举办“技术领先-商业银行公司业务领先发展实战研修班”,诚邀贵单位派员参会!



课程大纲


/ 第一天 上午9:00-12:00 /


一、当前宏观政策热点与经济结构转型要求

1、2019年中央经济工作会议重点要求

2、当前国内外经济形势分析

(1) 货币政策导向和市场资金面分析

(2) 监管政策和财政政策关注和调整要点

(3) 基建投资和政府隐性债务处理情况

(4) 国际形势和中美贸易战对当前国内经济的主要影响

3、经济结构调整要求和商业银行2019年业务重点

(1) 2018年重点监管政策回顾:银保监会检查、资管新规等

(2) 新兴产业投资规划和经济结构调整要求

(3) 商业银行2019年业务重点:防风险、调结构、选龙头


/ 第一天 下午2:00-5:00 / 


二、支持民营企业融资下商业银行业务转型重点

1、商业银行对公业务转型方向

(1) 经营思路变化:从做大做广到做深做细

(2) 抓住重点客户:“一行一策”关注区域经济特点

(3) 扩大风险敞口:增加重点客户授信总量

(4) 充分利用各类金融工具:用好表内外各类工具

(5) 守住底线:关注合规风险

2、2019年商业银行重点行业布局

(1) 资源和能源型(钢铁、煤炭、有色)企业现状和切入重点

(2) 房地产行业区域特征和银行关注重点

(3) 新兴行业产业链特征及国家重点支持政策

1) 《中国制造2025》及重点行业布局

2) 新能源行业产业链特点及重点企业介绍

3) 新能源汽车行业产业链特点及重点企业介绍

4) 教育、医疗、养老行业产业链特点及重点企业介绍

5) 5G产业链特点及重点企业介绍

3、商业银行支持民营企业融资的主要途径和方式

(1) 传统融资工具及相关要求:”三个办法一个指引”

(2) 贸易融资工具及其特点:保理、票据、信用证、保函

(3) 投行工具:企业债券、投贷联动、并购贷款、资产证券化

(4) 非标融资:资管计划、各类收益权、理财直接融资工具、北金所债权计划

(5) 科技金融背景下商业银行对小微企业和民营企业的融资支持方案

1) 联合贷款及助贷模式

2) 投资资产证券化

3) 同业借款方式


/ 第二天 上午9:00-12:00 / 


三、2019年商业银行重点业务风险化解要点

1、2019年商业银行经营过程中的风险防范要点

(1) 财务真实性风险

(2) 兼并重组商誉减值风险

(3) 关联交易资产转移风险

(4) 经济周期调整过程中的系统性风险

(5) 关注资本市场波动对上市公司股票质押融资的影响

2、民营企业经营过程中的潜在风险与化解要点

(1) 名单制管理 控制投资总量(2) 落实有效抵押担保和控制核心要素(物流、现金流、资金流)

(3) 上市公司融资中的潜在风险及化解重点

3、化解隐性债务背景下商业银行参与基建融资的合理方式

(1) 基建项目投资合理融资方式解析

(2) 公益性项目政府支出方式(采购工程、购买服务、PPP)

(3) 地方政府专项债券管理及分类

(4) 当前城投企业合理融资途径分析

1) 通过PPP参与市政项目投资

2) 转化为普通工商企业申请流动资金贷款

3) 提升信用评级发行城投债

4) 借道施工企业应收帐款和供应链融资

4、地方政府隐性债务化解过程中存在的风险及化解要点

(1) 隐性债务化解的基本原则

(2) 各地政府出台的存量债务化解方式介绍

(3) 隐性债务化解过程中的难点和存在问题

(4) 城投公司转型方向与案例分析


/ 第二天 下午1:30-4:30 /


5、国企降杠杆中的业务机遇和风险防范

(1) 国有企业2019年融资需求要点:降杠杆、盘活存量、兼并重组、债转股

(2) 常见国企降杠杆业务模式介绍

(3) 当前国企营销中可能存在的风险:合规性风险、偿债能力风险、化解隐性债务导致的风险

(4) 国企与民营企业融资特点对比

四、交流和问答



讲师简介


/ 汪老师 /


某大型股份制商业银行投行部负责人。负责产品创新,资产引入,分行业务培训等工作。之前先后在基金子公司、证券公司、四大行银行总行工作。在证券公司工作期间曾担任产品总监,长期从事资产管理产品开发、战略研究工作。熟悉商业银行理财业务、托管业务、资产证券化、信托业务、基金公司类信托业务、资本市场业务的理论与实务,参与了所任职机构众多有行业影响力的项目工作,具有丰富的实务经验,擅长金融产品的研发、结构设计与风险控制。具有证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格,国际风险管理师认证(FRM),具有复旦大学国际金融学硕士和本科学位。多年以来,在地方政府债务问题、城投转型与融资、国企降杠杆等方面,具有深厚的研究功底和丰富的实操经验,授课效果受到广大学员的高度评价与认可。



时间 · 地点


/ 培训时间 /


2019年3月2日~3日共两天。3月1日报到


/ 培训地点/


南京

(具体开课地点将在开课前一周通知到每一位成功报名的学员)



报名缴费


/ 培训费用 /


培训费为 3980元/人(含培训费、资料费、场地费、工作午餐),住宿由会务组统一安排,费用自理。


/ 缴费方式 /


(一)银行汇款

收款单位:北京政信融咨询有限责任公司

帐号: 110929613910101

开户行:招商银行股份有限公司北京分行营业部

(二)现金缴费\现场刷POS机缴费

(三)微信支付\支付宝缴费


/ 报名咨询 /


报名请提供参会人数\姓名\单位\职务\参会日期\发票抬头\发票内容

报名邀请函及费用优惠政策详询请致电或添加微信:

刘老师:17710036186

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